央行等五部委发布《关于防范比特币风险的通知》

为保护社会公众的财产权益,保障人民币的法定货币地位,防范洗钱风险,维护金融稳定,中国人民银行、工业和信息化 部、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会日前联合印发了《中国人民银行 工业和信息化部 中国银行业监督管理委员会 中国证券监督管理委员会 中国保险监督管理委员会关于防范比特币风险的通知》(银发〔2013〕289号,以下简称“《通知》”)。

《通知》明确了比特币的性质,认为比特币不是由货币当局发行,不具有法偿性与强制性等货币属性,并不是真正意义的货币。从性质上看,比特币是一种特 定的虚拟商品,不具有与货币等同的法律地位,不能且不应作为货币在市场上流通使用。但是,比特币交易作为一种互联网上的商品买卖行为,普通民众在自担风险 的前提下拥有参与的自由。

《通知》要求,现阶段,各金融机构和支付机构不得以比特币为产品或服务定价,不得买卖或作为中央对手买卖比特币,不得承保与比特币相关的保险业务或 将比特币纳入保险责任范围,不得直接或间接为客户提供其他与比特币相关的服务,包括:为客户提供比特币登记、交易、清算、结算等服务;接受比特币或以比特 币作为支付结算工具;开展比特币与人民币及外币的兑换服务;开展比特币的储存、托管、抵押等业务;发行与比特币相关的金融产品;将比特币作为信托、基金等 投资的投资标的等。

《通知》规定,作为比特币主要交易平台的比特币互联网站,应当根据《中华人民共和国电信条例》和《互联网信息服务管理办法》的规定,依法在电信管理 机构备案。同时,针对比特币具有较高的洗钱风险和被犯罪分子利用的风险,《通知》要求相关机构按照《中华人民共和国反洗钱法》的要求,切实履行客户身份识 别、可疑交易报告等法定反洗钱义务,切实防范与比特币相关的洗钱风险。

为了避免因比特币等虚拟商品借“虚拟货币”之名过度炒作,损害公众利益和人民币的法定货币地位,《通知》要求金融机构、支付机构在日常工作中应当正 确使用货币概念,注重加强对社会公众货币知识的教育,将正确认识货币、正确看待虚拟商品和虚拟货币、理性投资、合理控制投资风险、维护自身财产安全等观念 纳入金融知识普及活动的内容,引导公众树立正确的货币观念和投资理念。

今后,人民银行将基于自身职责,继续密切关注比特币的动向和相关风险。(完)

附件:

中国人民银行 工业和信息化部 中国银行业监督管理委员会

中国证券监督管理委员会 中国保险监督管理委员会

关于防范比特币风险的通知

近期,一种通过特定计算机程序计算出来的所谓“比特币”(Bitcoin)在国际上引起了广泛关注,国内也有一些机构和个人借机炒作比特币及与比特 币相关的产品。为保护社会公众的财产权益,保障人民币的法定货币地位,防范洗钱风险,维护金融稳定,依据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共 和国反洗钱法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国电信条例》等有关法律法规,现将有关事项通知如下:

一、正确认识比特币的属性

比特币具有没有集中发行方、总量有限、使用不受地域限制和匿名性等四个主要特点。虽然比特币被称为“货币”,但由于其不是由货币当局发行,不具有法 偿性与强制性等货币属性,并不是真正意义的货币。从性质上看,比特币应当是一种特定的虚拟商品,不具有与货币等同的法律地位,不能且不应作为货币在市场上 流通使用。

二、各金融机构和支付机构不得开展与比特币相关的业务

现阶段,各金融机构和支付机构不得以比特币为产品或服务定价,不得买卖或作为中央对手买卖比特币,不得承保与比特币相关的保险业务或将比特币纳入保 险责任范围,不得直接或间接为客户提供其他与比特币相关的服务,包括:为客户提供比特币登记、交易、清算、结算等服务;接受比特币或以比特币作为支付结算 工具;开展比特币与人民币及外币的兑换服务;开展比特币的储存、托管、抵押等业务;发行与比特币相关的金融产品;将比特币作为信托、基金等投资的投资标的 等。

三、加强对比特币互联网站的管理

依据《中华人民共和国电信条例》和《互联网信息服务管理办法》,提供比特币登记、交易等服务的互联网站应当在电信管理机构备案。

电信管理机构根据相关管理部门的认定和处罚意见,依法对违法比特币互联网站予以关闭。

四、防范比特币可能产生的洗钱风险

中国人民银行各分支机构应当密切关注比特币及其他类似的具有匿名、跨境流通便利等特征的虚拟商品的动向及态势,认真研判洗钱风险,研究制定有针对性的防范措施。各分支机构应当将在辖区内依法设立并提供比特币登记、交易等服务的机构纳入反洗钱监管,督促其加强反洗钱监测。

提供比特币登记、交易等服务的互联网站应切实履行反洗钱义务,对用户身份进行识别,要求用户使用实名注册,登记姓名、身份证号码等信息。各金融机 构、支付机构以及提供比特币登记、交易等服务的互联网站如发现与比特币及其他虚拟商品相关的可疑交易,应当立即向中国反洗钱监测分析中心报告,并配合中国 人民银行的反洗钱调查活动;对于发现使用比特币进行诈骗、赌博、洗钱等犯罪活动线索的,应及时向公安机关报案。

五、加强对社会公众货币知识的教育及投资风险提示

各部门和金融机构、支付机构在日常工作中应当正确使用货币概念,注重加强对社会公众货币知识的教育,将正确认识货币、正确看待虚拟商品和虚拟货币、 理性投资、合理控制投资风险、维护自身财产安全等观念纳入金融知识普及活动的内容,引导社会公众树立正确的货币观念和投资理念。

各金融监管机构可以根据本通知制定相关实施细则。

请中国人民银行上海总部,各分行、营业管理部、省会(首府)城市中心支行将本通知转发至辖区内各地方性金融机构和支付机构。本通知执行过程中发现的新情况、新问题,请及时向中国人民银行报告。

联系人:张念念,联系电话:010-66194489

中国人民银行

工业和信息化部

银  监  会

证  监  会

保  监  会

2013年12月3日

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3 条评论

  1. #1
    祸国殃民的东西
    匿名12-05
  2. #2
    说明比特币比圈钱的股市强,比发毛的快成冥币的人民币强,比最大的庞氏骗局养老金强多了。所以我开始改炒比特币了。记住,政府限购反对的,必涨,政府忽悠让买的必跌。比特币是唯一政府和利益集团未瓜分掠夺的净土和地。比特币必将拥有强大的生命力和美好的前途。,
    匿名12-05
  3. #3
    由于央行的今天下午发布的《关于防范比特币风险的通知》,比特币市场一片混乱,恐慌性的抛盘让投资者损失惨重。就此也来凑个热闹,发表一下个人感言吧。 其实央行的《通知》正面意义还是比较大的,第一、央行发声了。Q币等各种游戏币、道具等等。都存在很久了,却从来没听到央行没有说过什么。可见比特币的意义的确是非一般虚拟货币可比。仅此一点就值得收藏。第二、肯定了比特币的价值属性,不是货币但是是财产。第三、肯定了交易的合法性,起码不像文物,搞不好就是国家的。仁者见仁智者见智吧。在这种情况下,我不但没抛售,反而大量进仓了! 其实看完通知后我是有些失望的。央行作为中国的金融管理机构,对比特币这种事物应该是专题研究的。但是看完《通知》后我觉得,这帮人不比我知道的多多少。由此而发了这样一个标题。 虚拟货币能走到今天这样一个成果,确实是让人匪夷所思。但是中美两个现今为世界所共瞩的国家,对其反映截然不同。 在美国,比特币是否是货币,是经过了论证、争论甚至司法介入、参议员听证来定义的。诞生的比中国早,今天还不敢轻易定义。在中国,不知道有任何程序,只知道今天央行给了个《通知》定义了! 美国人从一开始就明白,任何一样东西,即使是虚拟的一样有交换价值,只要可以交换就可以流通。我们的央行向全国人民说“比特币不能作为货币在市场上流通”,那么比特币在市场上流通了叫什么?可以交换却不能流通?是个人都能分得清。 美国人知道,比特币这种去中心化事物一旦产生就无法剿灭。所以不管它是什么,先批准几个交易所,制定交易准则细节。好让它起码没有那么难以捉摸,起码可以便于监管。我们可好,不管他是什么,反正不是货币(不是货币央行也管吗),这就是我管了,其实和没管差不多。 美国佬,用合法合情合理的手段对比特币这个大难题进行疏通,以形成一个可以看得见摸得着的正常流通渠道。我们是管他三七二十一,明明存在流通、兑换,却像中了魔似得对自己说“我不看你,你也看不到我” 看着这样不负责任的《通知》我们还能说些什么?我是个做房地产的,都说是房地产商把房价抬高了。通读历史,中国哪有商人说话的份!其实和这个事情一样。政府要调控啊 !越调越高,越高的泡沫越少!为什么那!全国人民的钱都汇集到北京、上海等一线城市了。一线城市的各种资源远远优于其他区域。人不往哪里钻才怪那,不要说雾霾,就是天天飘毒气,房价照样涨。调控本来就不对,顺通就好了。中国的贫富差距大,那么那个市场过激,就用那个产业进行贫富平衡不就好了。房地产涨价了,用高额回报来增加普通商品房的供应,不就可以达到二次分配了。结果天天搞调控,就嫌自己不被重视,管的少了! 这会再看比特币,已经恢复到六千多了,也不知道央行发言人这会耳朵烧不。一个那么大的机构,出来叽叽两声,搞的那么多人都抛售了。四五个小时市场又涨回来了。这是一个国家政策机构做的事情吗!说实在的:跌了你就是扰乱市场,涨回来了就是你的话让人想想和没说一样! 借此机会鼓励那些正在比特币市场上探险的先驱者。我是个心术不正的家伙,我投资比特币就是因为我看到比特币今后的价值就在于那些非法市场上的交易,当然我不做非法交易。但是那些非法交易的人用比特币是最安全快捷的。例如毒品,我查阅过仅仅2007年已经超过了万亿大关。如果毒品交易使用比特币结算,那么比特币价格何止10万,这仅仅是毒品,那么还用那么多的黑市交易和非法交易,比特币今后肯定会统一这些市场。不管多少金额的交易,只要一个小小的数字载体就可以,一根人造头发丝就可以完成千万亿的资金转移,连纳米技术都用不上啊!(难度这么大,还不疏通监管)真不知道世界上那家央行还管黑市交易! 所以有认识制定《通知》之类的人,请告诉他们“堵住马桶是个笨办法,要想大便不乱喷,还等好好接个下水道!”这是美国人比我们智慧的一面。
    妖王12-05

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