瑞士数字金融全球领先的三个原因

作者:力研咨询公司创始人 谷燕西

我在我的视频分享当中,介绍过几个国家的数字金融的进展情况。这其中就包括泰国,美国和瑞士。在这三个国家当中,我认为瑞士在数字金融方面发展的是最领先的,其数字金融策略也是最值得仿效的。那么为什么瑞士会在这方面非常领先呢?我认为主要有三个原因。

第一,首先是友好的金融监管环境。我们都知道,瑞士在金融监管方面是比较严格的,但同时也是非常开明。这就是为什么在数字金融方面,全球范围内的一些创新的机构都争取在瑞士进行注册。 这些机构就包括以太坊基金会和Libra协会。目前在瑞士进行的各种数字金融方面的创新,如果没有瑞士监管的支持,肯定也不会发展如此兴盛。

第二,在瑞士数字金融创新方面领先的机构是瑞士数字交易所SDX。我在我的视频和文章分享当中也介绍过这个公司。SDX的母公司SIX实际上是瑞士金融市场的金融基础设施运营方。瑞士金融监管颁发的七个金融市场基础设施牌照中的六个就是颁发给SIX的。另外,SIX是由122家金融机构共同拥有的。所以SIX实际上就是瑞士的金融基础设施的运营商。SDX是SIX为专门实现在数字金融方面的创新而专门成立的。由于SIX在瑞士金融市场中的地位,这就非常有利于它开展各种各样的创新。我们知道数字金融的很多创新是要金融基础设施开始的,其中最典型的应用就是区块链技术在支付清算结算领域中的应用。 鉴于SIX已经在经营瑞士金融行业的金融基础设施,这就非常有利于它引进区块链技术,来建立完全不同的金融基础设施。

第三,SDX采用的策略的正确性。在技术方面,它采用分布式记账技术作为底层基础设施。它还采用了国际金融机构普遍采用的开源软件Corda。Corda在满足金融机构的业务需求和监管要求方面都有合理的设计,因此能够满足SDX这样的数字金融产品交易业务需求。

在交易媒介方面,它采用了基于瑞士法郎的数字瑞士法郎。在它的交易场景当中使用的数字版的瑞士法郎代币,这样就能实现交易即结算(DVP)的交易结算模式,因此就能大幅提高交易效率和降低交易成本。最近,瑞士中央银行开始在SDX的同样的金融基础设施之上测试瑞士法郎CBDC的发行。如果瑞士法郎CBDC推出后,它就可以直接应用在SDX的交易场景中。SDX就不必另外采用自己内部流通的瑞士法郎代币,因此交易将更加便捷,交易成本会进一步降低。

在所交易的产品方面,它选择了采用交易非股票类的新兴的数字金融产品,这样就避开了同其母公司SDX在交易产品方面形成直接的竞争,而是形成了差异化的竞争。

在交易成员方面,它沿袭了母公司SDX的交易成员。这就保证了现有交易市场中的参与者的利益。不仅如此,由于SDX提供新型的交易产品,这就非常有利于现有的市场参与者。

这个数字资产交易所成立之后,还可以提供更多的服务。SDX的雄心不仅限于瑞士金融市场。它会向国际方面拓展。SDX可以向其他的更多种类的非瑞士本土的数字金融产品,以及非瑞士法郎的数字货币提供交易和兑换服务。

综上所述,我认为SDX数字资产交易所的定位是非常正确的,再加上前面另外两个因素,这就非常有利于推动数字金融在瑞士进入市场的发展。相比之下,美国和泰国就不具备这方面的优势。瑞士的数字金融因此是在以一个非常计划和有序的方式进行。尽管其发展也遇到延期和计划改变等问题,但其总体的进展依然是远远领先于其他的另外两个国家,当然更是领先于全球其它国家和地区。

via 碳链财经
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